كيفية إدارة المخاطر في التداول

تُعد إدارة المخاطر في التداول من أكثر الموضوعات إثارةً للاهتمام والجدل بين المتداولين، حيث يسعى الجميع إلى تقليل المخاطر السوقية والخسائر المحتملة، ولهذا السبب يحرص الكثيرون على تعلم أفضل الاستراتيجيات لتحقيق ذلك، والهدف من ذلك العمل على وضع خطة إدارة المخاطر اللازمة والمدروسة بكل دقة.

كما أنه المتداولين لا يحبون الخسائر، ويسعون المحرمة كافة الجوانب السلبية النفسية الأخرى منها الإجهاد – الفشل – الإحباط.. إلخ، وفي السطور التالية سوف نقلك نظرة على المخاطر التي ينطوي عليها من خلال التداول وكيفية إدارتها.

كيفية إدارة المخاطر في التداول

قبل أن نتعرف على كيفية إدارة المخاطر في التداول دعونا نعرف لكم تعريف إدارة المخاطر في التداول وهي تحديد المخاطر التي يمكن أن تحدث في حالة وضع خطة التداول والعمل على استخدام أدوات مناسبة للتحكم في نتائج صفاتك والحد من خسائرك، ولا بد من وضع إطار إدارة المخاطر يتناسب مع مدى قبولك للمخاطرة وذلك لحماية رأس مالك، وتشمل المخاطر مجموعة من الأنواع ومنها : (نقص السيولة غير المتوقع وتقلبات السوق في الأسعار).

والجدير بالذكر أن المتداولين يلجأون في تنوع الأصول واستخدام مجموعة من أوامر وقف الخسارة والحد منها، وهناك مجموعة من الاستراتيجيات والأدوات التي تدير المخاطر منها حد حجم الخسائر المالية بشكل غير متوقع وذلك بسبب عدم مكفية الأموال في حساب التداول الخاص.

تتم إدارة المخاطر الفعالة من خلال تحديد التهديدات المحتملة التي قد تؤثر على خطة التداول، وذلك عبر تحليل العوامل المختلفة التي يمكن أن تؤثر على نتائج الصفقات، مما يتيح للمتداول الاستعداد المسبق لهذه المخاطر واختيار الاستراتيجيات والأدوات المناسبة لتجنبها أو التخفيف من آثارها.

استراتيجيات إدارة المخاطر في التداول

هناك مجموعة من المخاطر التي يضمها التداول؛ حيث تختلف الأدوات باختيار خطة التداول، وفيما يلي سوف نقدم لكم مجموعة من الاستراتيجيات والتي نوضحها لكم على النحو التالي:

أوامر وقف الخسارة 

تعتبر هذه الأداة من أهم الأدوات الأكثر شيوعًا والأكثر استخداما للتحكم في مخاطر التداوي، وهذا يعني العمل على إغلاق المركز بشكل تلقائي، في حالة إن وصل سعر الأصل الأساسي للقيمة المحددة يمكن للمتداولين تعديل السعر الذي ينفذ أمر الخسارة.

تنويع الأصول 

إن التنويع الأصول في محفظة التداول مهم للحد من وضع كل استثماراتك في نوع واحد من الأصل، بل الاستثمار في الأصول والشركات، حيث أن كلما زاد تنوع محفظتك قبل تعرضك للتغييرات المفاجئة التي يمكنها أن تؤثر على أصول أو شركة أو صناعة واحدة.

تحديد حجم المركز

يقصد بتحديد حجم المركز اختيار الحجم الأمثل لصفقاتك، مع ضرورة إدراك مستوى المخاطر المرتبطة بحجم مراكزك المالية، تجنب فتح صفقات قد تتعدى خسائرها المحتملة مستوى تحملك للمخاطرة.”

كيف تختار الرافعة المالية التي تتناسب مع درجة مخاطرك؟

هذه الطريقة من الطرق المهمة للحد من المخاطر في حالة تداول المنتجات ذات الرافعة المالية، حيث يمكن أن تضاعف الرافعة أرباحك المحتملة لأنه يمكنك التعرض مبالغ كبيرة بإيداع صغير، ويتم حسابها من خلال حجم المركز بالكل كامل، والتأكد من إجراء حسابات واقعية للربح أو الخسارة قبل استخدام الرافعة المالية.

مراقبة حركة الأسواق واستخدام المؤشرات والتحليلات الاقتصادية

مراقبة حركة الأسواق واستخدام المؤشرات والتحليلات الاقتصادية للبقاء على اطلاع بحالة الأسواق لتحسين صفقات، كما أن المؤشرات تعمل على توفير معلومات مهمة حول الوقت المناسب لدخول الأسواق والخروج منها وبالتالي السعي لوقف هذه الخسارة.

التحوط 

هو تنفيذ صفقات متعاكس كـ البيع والشراء لنفي المنتج المالي من خلال فتح مركز جديد للتحوط من المخاطر التي قد تؤثر على مركز مالي آخر، ولا يمكن منع حدوث تلك الحركات التي تحدث في الأسواق، وهذا النوع من الاستراتيجيات يعد نوع مهم من التأمين على رأس المالي في المركز الأصلي حيث يتم التعرض لمخاطر أقل.

طريقة اختيار أداة إدارة المخاطر في التداول

هناك الكثير من الأدوات الخاصة بـ إدارة المخاطر في التداول ومن المهم أن يقوم الشخص بتحديد الأداة المناسبة خطة التداول الخاصة بك، فإن التداول لا يعني بضرورة التقيد بها بل يمكن تطوير خطة إدارة المخاطر من خلال المتابعة المستمرة لتحركات سوق المال وإجراء التحليلات الدورية، وتجدر الإشارة إلى أن التداول ينحصر ضمن ساعات عمل الأسواق المالية الرسمية، حيث يتعذر فتح أو إغلاق المراكز خارج هذه الأوقات، ومع ذلك، توجد بعض الاستثناءات كأسواق العملات الرقمية التي تعمل على مدار الساعة حتى نهاية الأسبوع، على عكس معظم الأسواق المالية التي تغلق وفقاً للتوقيت العالمي في نيويورك.

ما هي عوامل إدارة المخاطر في التداول؟

سوف نقدم لكم مجموعة من العوامل التي تشكل خطر مهم على تداولاتك، كما توفر الأسعار المتذبذبة للمتداولين فرص لتحقيق أرباح التغير؛ ولكن التقلبات في حركة السوق هي خطر مهم في التداول وذلك لأنها يمكنها أن تسبب في خسارة الكثير من الأموال.

وإن تلقاه السوق تعني ارتفاع الأسعار وهبوطها بشكل كبير، وفي اغلب الأحيان يمكن أن يكون التغيير غير متوقع، كما يمكن أن يؤثر بشكل سلبي على قيمة الصفقة المفتوحة الخاصة بك وبالتالي سوف تخسر حتمًا.

كما أن تقلبات السوق ناتجة عن أي له من عدم الصدق في الأصول، ويرتبط عدم اليقين هذا بتغيرات الصناعة والسياسة النقدية والأحداث الوطنية والعالمية، ويتم تطبيق السياسات النقدية من خلال الأسواق المالية منها البنوك المركزية، والهدف من ذلك التحكم في معدلات الفائدة والتضخم، كما أن هناك حدث مهم أثر على القابلات السوق في السنوات السابقة وهي حاجة كورونا التي أدت لارتفاع أسعار الطاقة.

لماذا يجب استخدام إدارة المخاطر في التداول؟

إن إدارة مخاطر التداول تساعد على حماية رأس مالك والحد من التعرض للمخاطر وتقوية خطة تداولك، وان مكافأة المتداولين عرضة للمهار ولكن العقلية سوف تمتد من فرصك في تحقيق الربح الإجمالي.

كما يعتمد نجاحك في التداول على المدى الطويل، ويجب أن تكون على علم أن الخسائر لا يمكن الهروب منها في التداول، فيجب على الوسيط التعامل مع معلوماتك الشخصية وكافة معاملات بشكل آمن، وهذا الأمر سوف يؤثر على أدوات إدارة المخاطر الخاصة بهم من أهم منصات التداول الخاصة بهم منها أوامر وقف الخسارة.

دليل عملي لبناء نموذج فعال لإدارة المخاطر في التداول

فيما يلي سوف نقدم لكم مجموعة من النصائح البسيطة التي يمكنك الأخذ بالاعتبار ها للحد من الخسائر من أبرزها:

• لابد من تحديد وقف الخسائر.
• التي تقوم بربط كل استثماراتك في مكان واحد.
• الاتجاه العام هو رفيقك لا بد من ألا تقوم اتجاهات أو حركات السوق الحالية.
• يجب التفكير في التعلم.
• الاعتماد على البرامج المساعدة، التي يمكنها أن تساعدك في تسوية اختياراتك.
• الحد من استخدام الرافعة المالية؛ لتحقيق أرباح كبيرة.

إن إدارة المخاطر في التداول هو عمل لا ينتهي، فيجب أن تتعلق والتعرف على العديد من المواضيع الجديدة ودراسة كافة استراتيجيات إدارة المخاطر وغيرها، فإن كنت تريد تحقيق أكبر قدر من الاستفادة اتباع الأستار تحديات والنصائح التي قدمناها لكم